新型金融欺詐與詐騙問(wèn)題研討會(huì)在京舉行(圖)

發(fā)布時(shí)間: 2015-01-27 11:30:43    來(lái)源: 中國(guó)新聞網(wǎng)    作者:    責(zé)任編輯: 張林

2015年1月25日,由中國(guó)政法大學(xué)疑難案件研究中心、西北政法大學(xué)城鄉(xiāng)發(fā)展與法制研究中心、國(guó)資委《市場(chǎng)觀察》雜志社聯(lián)合舉辦的“新型金融欺詐與詐騙的認(rèn)定暨溫州信用證系列案救濟(jì)途徑研討會(huì)”在北京舉行,十多位國(guó)內(nèi)權(quán)威法律專家學(xué)者參加了此次會(huì)議。與會(huì)專家針對(duì)發(fā)生在溫州的十多起系列信用證案件進(jìn)行了深入探討。

報(bào)案人溫州東基控股有限公司、黃煜、黃麗娜等反映:犯罪嫌疑人仲某等人虛構(gòu)信用證交易,騙取他人信任,以合作經(jīng)營(yíng)為名,利用他人購(gòu)貨資金開立信用證或者誘使他人開立信用證,與其控制的離岸公司虛假交易,制造假交易合同,偽造信用證附隨單據(jù)(提貨單、海關(guān)備案清單與印章);另外還欺騙他人為其開具信用證提供擔(dān)保,虛構(gòu)進(jìn)行進(jìn)口貿(mào)易的事實(shí)騙取銀行開出信用證;再由其控制的境外的“離岸公司”取得信用證后以押匯、貼現(xiàn)等方式套取現(xiàn)金,最終轉(zhuǎn)回境內(nèi)公司歸仲某等人非法占有支配。

據(jù)了解,隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化發(fā)展和改革開放的深入,我國(guó)國(guó)際貿(mào)易日趨繁榮,但一些不法分子利用信用證作為工具實(shí)施各種形式金融詐騙,信用證欺詐和詐騙已經(jīng)成為影響金融交易安全、破壞商業(yè)信譽(yù)、損害企業(yè)和個(gè)人合法利益的毒瘤,嚴(yán)重破壞了國(guó)際貿(mào)易的正常秩序,尤其是一些新型違法犯罪案件隱蔽性強(qiáng)、技術(shù)手段熟練、善于利用制度和監(jiān)管的“盲點(diǎn)”,規(guī)范難度大,這凸顯了運(yùn)用法律武器進(jìn)行打擊和治理的迫切性和重要性。

據(jù)介紹,仲某等人利用國(guó)際貿(mào)易操作規(guī)程,根據(jù)信用證獨(dú)立于基礎(chǔ)合同和單證相符表示交易成立的特點(diǎn),欺騙他人出資或者提供擔(dān)保,再利用申請(qǐng)信用證支付規(guī)則和信用證擔(dān)保義務(wù),迫使合作人或者擔(dān)保人成為最終蒙受經(jīng)濟(jì)損失的被害人。從形式上看,一方面開證行可以訴訟開證申請(qǐng)人(合作人)和擔(dān)保人追償資金,最終不會(huì)受到實(shí)際損失,不會(huì)主動(dòng)追究違法分子的刑事責(zé)任,甚至受經(jīng)濟(jì)利益驅(qū)使會(huì)繼續(xù)放縱仲某等人行為,因此仲某等人屢屢得手;另一方面,實(shí)際被害人的財(cái)產(chǎn)因被銀行追索而損失,表面上不是被仲某等人直接非法占有,他們卻可以隱匿財(cái)產(chǎn)拒不償還,造成被害人投訴無(wú)門。仲某等人可以逃避責(zé)任追究嗎?

對(duì)此,與會(huì)專家認(rèn)為,仲某等人明知沒有歸還能力而大量騙取資金;抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn),以逃避返還資金的行為完全符合以“非法占有為目的”的特征;利用信用證詐騙和欺詐雖然存在區(qū)別,但是從立法本意上講,利用信用證的交易規(guī)則,隱瞞真相、虛構(gòu)事實(shí),欺騙銀行或者他人為其開具信用證(包括提供擔(dān)保),非法獲取他人財(cái)物的行為,應(yīng)該屬于“以其他方法進(jìn)行信用證詐騙活動(dòng)的”情形,而且不能以開證行資產(chǎn)最終是否實(shí)際損失作為定罪量刑的標(biāo)準(zhǔn),被害人的范圍也不局限于開證行,申請(qǐng)人、受益人、議付行等受到損失的利害關(guān)系人也可以視為被害人;利用合作協(xié)議騙取資金的行為可以考慮作為合同詐騙追訴。

專家同時(shí)建議,司法機(jī)關(guān)應(yīng)該查清案件事實(shí),要加大追訴力度,嚴(yán)格執(zhí)法,區(qū)分犯罪的手段和目的、數(shù)罪還是一罪的情況,充分利用刑事手段嚴(yán)厲打擊信用證詐騙等犯罪行為,還要運(yùn)用民事法律治理信用證欺詐行為,規(guī)范市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序。

會(huì)上專家還發(fā)出呼吁,國(guó)際貿(mào)易要進(jìn)一步加強(qiáng)監(jiān)督和管理,應(yīng)建立外貿(mào)企業(yè)資信檔案,記錄交易情況;國(guó)內(nèi)開證銀行業(yè)要嚴(yán)格審單,同業(yè)內(nèi)資信和信息在一定范圍內(nèi)公開共享,對(duì)于不能及時(shí)贖單的申請(qǐng)人留存記錄,便于查詢并通報(bào);發(fā)現(xiàn)用虛假文件騙取信用證、虛假交易等開立信用證不能直接收回款項(xiàng)的情況,應(yīng)及時(shí)告知相關(guān)機(jī)構(gòu)。各部門要協(xié)同努力,做到提前預(yù)防、識(shí)別真假、治理違法、打擊犯罪,維護(hù)誠(chéng)信的信用體制,促進(jìn)經(jīng)濟(jì)貿(mào)易良性發(fā)展。

評(píng) 論

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